文 | 范婧娴

“企业合规工作是拯救资质良好企业的一剂司法良方。”近日，浙江省金华市金东区人民法院院长陆军传在回访企业时表示。近年来，金东法院主动融入社会治理，积极落实营商环境优化提升“一号改革工程”工作部署，充分发挥司法能动作用，以典型案例为抓手，适时出台工作方案，倾力打造合规指导一条线、部门联动一盘棋、个案带动一大片的涉企合规建设“三个一”格局。

从办结多案到减少新案

“法官您好，我想跟您谈谈……”大盛融资租赁有限公司（以下简称“大盛公司”）负责人走进承办法官办公室，长叹一口气。尽管金东法院已为企业开通“营商专线”，但由于不良业务攀升，不断增加的不良债权仍让大盛公司负重难行。“融资租赁合同纠纷频发，公司疲于应对不良债权回收，我们在金东法院有多起案件纠纷，影响公司品牌和业务拓展，难啊！”

客户违约频发，企业急需纾困，风险控制、完善合规经营迫在眉睫。在审理过程中，金东法院接到多名当事人投诉，认为大盛公司违法违规，车辆处置方式不公平。更有个别当事人反映，大盛公司未向承租人提供一式两份的合同，承租人无法了解合同内容。金东法院审理查明后，对上述情况进行针对性处理，依法判决，同时指导大盛公司调整完善管理机制。

2023年4月11日，浙江省金华市金东区人民法院干警实地走访大盛融资租赁有限公司 供图 浙江省金华市金东区人民法院

为从根源入手“一揽子”解决问题，减少融资租赁合同纠纷案件增量，助力企业稳健发展，承办法官充分发挥司法能动性，将目光瞄准企业合规整改，当即联系企业负责人，沟通整改事宜。

从“办理一案”到“治理一片”

有了方向，路该怎么走？

承办法官将案件情况反映至审委会，一并移交大盛公司合规整改承诺书及申请书。考虑到该企业社会贡献度较大，同时对纠纷化解态度积极，在现有情况下，进行企业合规整改、降低企业经营风险是最优解决方案。

早在2018年，大盛公司的合规整改工作便悄然启动。金东法院成立企业合规经营联合指导团队，随后构建起院领导指挥、法官跟进、庭务主任辅助的助企服务机制，先后召开多次专题会议。在日常案件审理过程中，联合指导团队也实现同步跟进，针对大盛公司涉格式合同条款、用户逾期催收、租赁物取回、车辆评估处置等问题进行全流程检索，梳理合规风险点，并开出针对性“药方”，发送合规整改建议。大盛公司则围绕第三方平台评估优化、合同违约条款修整变更、评估处置流程、当事人征信调查等方面，主动核查整改。

2019年11月，大盛公司开发的51车App用户端升级，用户从原来的纸质签订融资租赁业务合同转变为网签，有效规避了合同代签等风险问题。2020年1月，大盛公司完善用户逾期催收流程、升级优化租后系统，将催收标准动作及电子证据固定纳入全过程管理，确保催收各环节合法合规开展。2020年5月，大盛公司与3家专业拍卖公司签订合作协议，处置车辆从原来的内部拍卖转为社会公开拍卖，实现车辆处置价格公开透明……随着合规整改，各类问题得以解决，大盛公司内部合规运营工作成效显著，资产不良率下降60%，金东法院受理的涉诉案件同比下降43.24%，整体用户不良率已降到了1%以下，企业实现了又好又快发展。

从“典型引路”到“层层推进”

大盛公司的涅槃重生并非个例。在金东法院的指导下，浙江省金华市金义东轨道交通有限公司（以下简称“金义东轨道公司”）也实现了合规改革，展现出新面貌。

2020年10月，宏润建设集团股份有限公司（以下简称“宏润公司”）因拖欠工程款，被陈某某诉至法院。在审理该案过程中，承办法官发现，第三人金义东轨道公司作为发包人，对承包人宏润公司资质审查不严，存在巨大安全隐患、廉政风险隐患、合同风险隐患和国有资产流失隐患等。为避免“隐患”成“祸患”，金东法院及时跟进，在充分审查宏润公司经营状况、发展前景的基础上，要求金义东轨道公司严格把关分包标准、全面排查安全隐患、堵塞合同风险漏洞，最大限度完善企业合规建设，防范企业风险发生。同时，为了规治行业乱象，金东法院向相关部门发出6份司法建议，充分发挥司法能动性，为推动实现更高层次的“公正与效率”添薪助燃。

金东法院以大盛公司、金义东轨道公司合规改革为典型，总结经验，提前谋划，适时出台《关于推进涉案企业合规改革 助力营商环境优化提升“一号工程”的工作方案》，找准法院工作定位，丰富合规改革内涵、拓展司法服务外延，推动构建民事、行政、刑事三位一体的全面合规工作体系，同时加强同检察院等部门合作，共同推进企业合规改革，为企业“输血”。

具体到个案，金东法院针对性组建企业合规经营联合指导团队，实行“点对点”预约问诊式法律指导，落实一般问题及时答复、疑难问题上会讨论、合规整改全程跟踪的闭环式帮扶机制，确保“事事有回应、件件有着落”。通过法人座谈、实地走访、材料梳理、数据研判等方式，联合指导团队对企业的经营状况、合规难点、发展潜力开展调查，梳理合规风险点，对具有矫治可能的企业发送合规整改建议，敦促企业进一步完善内部管理制度。对于整改有成效的企业，法官在审判阶段灵活采取保全措施，在执行阶段优先考量暂缓纳入失信被执行人名单。

此外，针对辖区内年度税收超千万的民营企业、规上企业及国家高新技术企业，金东法院开通营商专线，同时以“法企议事厅”为载体，持续擦亮“金法徽”司法服务团品牌，建立常态化联络机制，定期问需于企。对于涉企案件中发现的共性问题，法院通过发送司法建议、发布典型案例、开展法治宣传的方式能动履职，与税务、检察、行政执法、公安等部门开展联合执法，切实做好合规“后半篇文章”。

陆军传表示，未来，金东法院将进一步发挥司法能动性，紧扣优化法治化营商环境的命题，以更高的效率、更优的服务、更实的举措，让更多企业在金东区这片沃土上生根发芽、开花结果。

本期封面及目录

《中国审判》杂志2023年第12期

中国审判新闻半月刊·总第322期

编辑/孙敏