为了促进跨境人民币业务发展，便利境内外银行作为直接参与者接入CIPS系统，跨境清算公司运用高技术、国产化、轻量化解决方案，通过软硬件一体化设计，前后端适配联动，推出了适配全球参与机构接入的新产品，减少机构接入成本。
第一财经记者获悉，2023年8月21日，巴西Banco BOCOM BBM S.A.（下称“巴西BBM银行”）使用该产品接入，成为CIPS系统在南美洲的首家直接参与者。
轻量化方案是直接参与者与CIPS系统之间进行跨境人民币指令交互及业务处理的创新产品。通过集成基础功能，直接参与者在接入过程中仅需开发客户汇款、金融机构汇款等少量支付类报文交互功能，在保障支付业务直通处理的基础上，简化开发，实现系统快速对接。同时，还将参与者端所必须的签名验签设备、操作系统、消息中间件、参与者接入模块、图形化操作模块等基础软硬件模块统一集成，减少了机构的采购和集成流程。
以往，商业银行作为直接参与者接入时通常需要自行开发，通过自主部署参与者接入端软件连接CIPS系统和行内系统。“在传统接入方式下，接入机构需要完成全量报文的系统开发、测试和运维监控。开发周期与接入机构行内系统复杂度、技术力量、开发排期有关，对一些境外机构和中小银行确实有一定难度。实施轻量化方案后，机构最少只需要开发9条报文，就能完成行内业务系统直通处理，而且部署一体化设备也减少了签名服务器、消息中间件、应用服务器等软硬件设施的采购和集成流程。”某商业银行技术部门负责人介绍。
“前期市场调研过程中，机构反映较为集中的问题就是直接参与者接入的技术成本高、难度大，因此我们专门研制推出了轻量化接入方案，目的就是要降低机构硬件采购和系统开发成本，提升接入效率。”跨境清算公司相关负责人介绍。
据悉，直接参与者通过轻量化方案接入后，还预留了功能集成接口，可方便集成使用支付透镜、汇路查询、全额到账等各类跨境支付服务功能，进一步赋能该银行为当地同业机构及企业客户提供更高效、更安全、更便捷的跨境支付服务。本次巴西BBM银行成功通过轻量化方案接入后，其他一些考虑或正在申请CIPS系统直接参与者的意向机构已陆续主动询问轻量化接入事宜。下一步，跨境清算公司将根据各家机构特点制定专门服务方案，帮助意向机构简化开发流程、降低技术成本、提高接入效率，不断提升参与者的获得感和满意度。
